Recolher, avaliar e verificar a documentação de integração quanto à sua completude e conformidade KYC, e facilitar várias avaliações de risco para considerar os clientes conformes para transacionar com produtos do Standard Bank, garantindo que se cumpram padrões operacionais de classe mundial. Mitigar o risco assegurando que todos os acordos e condições contratuais sejam cumpridos, permitindo que os clientes transacionem com produtos do Standard Bank.
Funções Essenciais
Obter um identificador único por cliente para garantir uma visão única e consistente do cliente em todos os sistemas e produtos.
Fornecer orientação e suporte às partes interessadas relevantes (front office para facilitar a recolha e o correto processamento de toda a documentação necessária de integração por tipo de cliente relevante.
Assegurar que todos os dados da aplicação são verificados de acordo com os procedimentos estabelecidos para permitir que os clientes cumpram os requisitos e normas regulamentares e transacionem com Produtos SBG de acordo com os regulamentos da OFAC.
Realizar a revisão final de toda a documentação de integração (por exemplo, cotações, detalhes de débito direto, descrição da propriedade, etc.) para garantir precisão e minimizar perdas para o SBG. Contacte as partes interessadas relativamente a qualquer documentação pendente e/ou incorreta.
Verificar e validar a documentação de onboarding de acordo com os padrões regulatórios de verificação e triagem para considerar o cliente em conformidade.
Aplicar o princípio das quatro mãos, garantindo que a documentação esteja correta e cumpra os requisitos regulamentares, mitigando perdas financeiras.
Analisar e integrar o conteúdo da documentação em relação aos procedimentos operacionais padrão. Possibilitar a abertura de contas, realizando a indexação da documentação de acordo com os procedimentos regulatórios.
Realizar a verificação final dos documentos dos cliente, etc. e verificar e confirmar toda a documentação de integração de acordo com a verificação regulatória, evitando quaisquer perdas financeiras e risco reputacional para a SBG.
Mitigar perdas financeiras validando que todos os documentos de integração estão completos, corretos e cumprem os requisitos de conformidade regulamentar.
Realizar a verificação final dos documentos dos clientes, do custo do crédito, etc. conforme o processo documentado, para assegurar que as entidades legais estão autorizadas a ser integradas com os produtos SBG.
Registar as suas próprias atividades de desempenho como contributo para discussões individuais com o líder de equipa, bem como para os relatórios mensais da equipa.
Aderir aos controlos regulatórios, legislação e organizacionais relevantes, políticas, processos, procedimentos operacionais padrão e instruções.
Identificar e reportar riscos. Colabore e coordene com partes interessadas internas e externas, para fornecer o suporte administrativo e operacional necessário ao longo do processo de integração, a fim de minimizar os riscos operacionais e de reputação associados à integração e transações.
Desenvolver continuamente e aprofunde a compreensão básica do processo de integração ao longo do ciclo de vida do cliente, incluindo funções e responsabilidades, sistemas relevantes e resultados esperados que informam os processos para compreender e identificar as causas principais de falhas de serviço e gargalos na cadeia de valor do cliente.